Conferencia de vida en línea
El desafío de prevenir las estafas telefónicas - Conferencia del profesor Wang Xiaoming
Resumen de Tang Jianhua
En la vida de una persona, existe la posibilidad de ser engañado. La esencia del fraude es ganarse la confianza de la víctima y buscar beneficios indebidos engañando.Las tácticas de las estafas cambian cada día que pasa. Las estafas telefónicas son el tipo de fraude más común. Desde la propagación de la nueva epidemia de neumonía de la corona en los Estados Unidos, las llamadas fraudulentas relacionadas también han aumentado. Algunas personas fingen ser las nueva línea directa de neumonía de la corona para obtener los datos personales de las víctimas, y algunos Con el pretexto de cierres de bancos cerca de la propagación de la nueva neumonía de la corona, las personas deben proporcionar tarjetas de crédito e información personal; estos estafadores telefónicos pueden usar llamadas telefónicas de personas reales , llamadas de robots o mensajes SMS con la intención de robar dinero o información personal.¿Podemos evitar convertirnos en víctimas de estafas telefónicas? El 2020 de mayo de 5, el Centro Comunitario de Jiaosheng celebró una conferencia en línea gratuita sobre el desafío de prevenir el fraude telefónico. El Dr. Wang Xiaoming, profesor de justicia penal en el campus del centro de la Universidad de Houston, desde la perspectiva de la investigación académica, a lo largo de la vida Ejemplos que nos ayudan a comprender el rostro del fraude telefónico, reduciendo así la posibilidad de ser engañados.
★ El origen del fraude
Desde la historia de la humanidad, han existido estafas. La Biblia ․En los capítulos 5 y 6 de Génesis, se describe que Jacob engañó con éxito al hijo mayor de su hermano Esaú y las bendiciones de su padre mediante el engaño. Sin embargo, la invención del teléfono les dio a los estafadores nuevas herramientas. Las estafas en el espacio y la llegada de Internet han hecho Es más fácil para los estafadores buscar y apuntar a las víctimas.Por lo tanto, el fraude telefónico se ha convertido en el delito de fraude más común en los Estados Unidos y la gente pierde una cantidad considerable de dinero cada año debido a esto.Según una encuesta de Harris, los estadounidenses perdieron US $ 2013 mil millones debido al fraude telefónico en 86. Market Watch mostró que la pérdida aumentó a US $ 2017 mil millones en 95, con una pérdida promedio de US $ 430 por víctima. Security Magazine informó que la pérdida en 2018 fue tan alto como $ 105 mil millones.Estos datos muestran que el fraude telefónico está aumentando en los Estados Unidos. Aunque las tácticas criminales son a menudo las mismas, muchas personas se han convertido en víctimas de fraude telefónico debido a un conocimiento social insuficiente y falta de vigilancia.
★ Artista mentiroso
El diseño de una estafa suele ser captar la debilidad de la naturaleza humana y utilizar métodos inteligentes o en serie para estafar dinero. Una estafa exitosa tiene dos elementos importantes. El primero es ganarse la confianza de la víctima, por lo que la palabra en inglés "Con Artist Se utiliza ". Para describir a un mentiroso.En otras palabras, los estafadores son como artistas. Harán trampa con una apariencia muy encantadora y persuasiva. Si la estafa involucra actividades bancarias o inversiones, el estafador usará ropa profesional. Si se trata de estafas de reparaciones en el hogar, puede aparecer con ropa de trabajo gastada. Un mentiroso veterano puede incluso convencerte de que es un viejo amigo que no has visto en muchos años.
El segundo elemento es fingir ser miembro de la comunidad, porque es "la propia persona" la que a menudo hace que las víctimas pierdan la vigilancia. Los cristianos a menudo fingen ser empleados de embajadas y consulados en el extranjero, utilizando chino familiar al chino, afirmando falsamente que la víctima tiene paquetes o documentos de emergencia que deben ser recogidos en la embajada en el extranjero, o alegar que alguien usó falsamente la identidad de la víctima para cometer delitos, lo que atemoriza a las partes.Sin embargo, es más probable que las bandas fraudulentas utilicen medios técnicos para exhibir la identidad de la víctima. identificador de llamadas como el número de la embajada o consulado en el extranjero para defraudar a la parte interesada.
★ Urgiendo a tomar una decisión
Existen muchas formas de fraude telefónico, pero sus rutinas de engaño a menudo incluyen los siguientes métodos:
1 Los estafadores telefónicos generalmente no dan tiempo a sus víctimas para pensar y usan trucos o amenazas para hacer que la persona en cuestión decida inmediatamente (muerda el anzuelo).
2 Cuando las víctimas piden más información, también parecen estar dispuestas a cumplir.Proporcionan sitios web orientados a las víctimas que se han creado y proporcionan falsos clientes satisfechos dentro de la organización para investigar la satisfacción del cliente, y puede atraerlo al juego paso a paso.
3 Rutina rápida para hacerse rico: informarte que esta oferta ha sido especialmente seleccionada, has ganado uno de los premios de valor, has ganado la lotería en un país extranjero, si compras nuestros productos, obtendrás un bono gratis, debe tomar una decisión ahora ...
4 Simule ser una rutina de oficina oficial: informe a su número de seguro social que se ha utilizado su número de seguro social, que su nombre está involucrado en algunas actividades fraudulentas o que está involucrado en una evasión de impuestos, esta llamada es la notificación oficial final del IRS (u otras oficinas oficiales), de lo contrario será acusado ...
★ Identificar el contenido del teléfono
1 Tómese su tiempo y no se vea obligado a tomar una decisión de inmediato.Las empresas legítimas le darán tiempo para pensar en sus cotizaciones y obtener información por escrito sobre las cotizaciones antes de que solicite enviarlas.
2 No es necesario pagar el premio real. La persona que llama puede decir que usted ha sido "seleccionado" para el gran premio o ganó la lotería; sin embargo, si tiene que pagar o pagar con una tarjeta prepaga para obtener el premio, es definitivamente no es un premio.
3 La verdadera agencia de aplicación de la ley no lo amenazará por teléfono. Cuando los estafadores pretenden ser agencias de aplicación de la ley o agencias federales, pueden decir que si no paga impuestos u otras deudas de inmediato, será arrestado, multado o deportado. El propósito es Intimidarlo para que muerda el anzuelo.
★ Proteja a los consumidores
La Administración Federal de Comercio es la agencia responsable de proteger a los consumidores del fraude telefónico en los Estados Unidos.La Agencia Federal de Comercio se estableció en 1914 en virtud de la Ley de la Comisión Federal de Comercio de 1915.Proteja a los consumidores de las siguientes tres formas.
- 工程
Para proteger a los consumidores a través de proyectos legislativos, el más representativo es la "Ley de Implementación de No Molestar". Para implementar la "Ley de Protección al Consumidor Telefónico" de 1991, el Congreso de EE. UU. Aprobó la "Ley de Implementación de No Molestar" (Código de EE. UU. ) en 2003. Artículo 15 Sección 6101), autoriza a la FTC a abrir el "Registro Nacional de No Molestar", y el público puede registrarse para teléfonos residenciales o teléfonos móviles de forma gratuita en el sitio web https://telemarketing.donotcall.gov.Sin embargo, el registro de no molestar solo puede evitar el acoso del telemarketing y es difícil evitar que los grupos de fraude telefónico utilicen llamadas de robots para engañar.Según Consumer Reports, en abril de 2018, se realizaron alrededor de 4 mil millones de llamadas de robots a hogares estadounidenses, un aumento de casi mil millones con respecto al mismo período en 34.La llamada de robot consiste en utilizar tecnología informática para generar automáticamente cualquier número de teléfono. Si el grupo de fraude ha obtenido su información personal o el número de teléfono de familiares y amigos a través de piratas informáticos, incluso puede mostrar los números de teléfono de sus amigos en su identificador de llamadas.
2. Educación
En vista del hecho de que muchos consumidores se han convertido en víctimas de fraude telefónico debido a la falta de conocimiento social y la falta de alerta, la FTC ofrece a los consumidores servicios de información en línea.Los consumidores también pueden imprimir la información en formato PDF como referencia.
3. Ejecución
La FTC es una agencia administrativa. Después de recibir quejas del público, debe manejarse de acuerdo con los procedimientos. A menudo lleva mucho tiempo. Incluso si ingresa al tribunal administrativo y gana la demanda, las multas son difíciles de disuadir del fraude. Por lo tanto, la FTC estableció una "oficina de enlace criminal" en 2003. "Cooperando con las agencias policiales interesadas para investigar conjuntamente tipos específicos de casos de fraude al consumidor. Hasta ahora, miles de estafadores han sido procesados con éxito".
Según un informe del New York Times, el 2018 de julio de 7, la Corte de Houston dictaminó que 20 personas viven en 21 estados (Illinois, Arizona, Florida, California, Alabama, Indiana, Nueva Jersey y Texas). cárcel por hasta 8 años.Además, en Ahmedabad, India, 20 personas fueron acusadas de fraude electrónico, lavado de dinero y otros cargos de conspiración por involucrar a 32 centros de llamadas de fraude telefónico.
La estafa ha estado activa en los Estados Unidos de 2012 a 2016, con más de 15,000 víctimas y un total de millones de dólares perdidos.Los estafadores apuntaron a los estadounidenses más vulnerables, incluidos inmigrantes y ancianos.Por ejemplo, una mujer de 85 años en San Diego recibió una llamada de un autoproclamado operador del IRS, acusándola de evasión de impuestos y amenazando con arrestarla, por lo que la anciana pagó $ 12,300 al estafador; había otra persona viviendo El hombre recibió una llamada de la policía estatal y el oficial de inmigración, acusándolo de ser un inmigrante ilegal, amenazando con arrestarlo y deportarlo, por lo que se asustó y pagó $ 5,070 al estafador.
Los casos de enjuiciamiento exitosos mencionados anteriormente son solo la punta del iceberg del fraude telefónico, y muchos estafadores aún deben ser llevados ante la justicia.Por ejemplo, aquí hay un informe en South American News en 2018, en la mañana del 7 de julio, una mujer de mediana edad con un doctorado que vive en el condado de Fuben recibió una llamada del Consulado General de China y se envió una carta urgente a Fue en un caso de lavado de dinero que se encontraron dos tarjetas de crédito a su nombre y se le pidió que cooperara con la investigación, por lo que proporcionó su número de pasaporte, cuenta bancaria, número de tarjeta de crédito y otra información.Inesperadamente, después de que el grupo estafador obtuvo con éxito los bienes personales de la mujer, amenazaron con arrestarla y confiscar su propiedad de varias maneras. Después de estar nerviosa y asustada, remitió el dinero a la cuenta del estafador en el extranjero.
★ Conclusiones y recordatorios
Las víctimas del fraude telefónico no se limitan a traficantes, peones, mujeres y niños ancianos y débiles, sino a todos los ámbitos de la vida en la sociedad, independientemente de su raza, género, edad, ingresos o antecedentes educativos, es probable que todos sean víctimas de fraude telefónico.El fraude telefónico ya no es un pequeño problema personal, sino un gran problema al que toda la gente debería prestar atención en conjunto.Todos deben estar alerta y prestar atención a lo siguiente:
1 No sucumbas a la presión de la otra parte que te pide que actúes de inmediato.
2 Si la persona que llama pregunta "¿Me oyes?", No responda "Sí".El estafador grabará su "sí" para escapar del amuleto en caso de arresto en el futuro.
3 No proporcione su número de tarjeta de crédito, información de cuenta bancaria u otra información personal a la persona que llama.
4 Si la persona que llama le dice que haga una transferencia bancaria o que utilice una tarjeta de débito prepaga para pagar, no envíe dinero.
5 Tenga en cuenta que los grupos de fraude telefónico se están aprovechando de COVID-19 para vender kits de prueba falsificados o afirmaciones falsas para "ayudarlo" a obtener rápidamente cheques de revitalización económica.
6 No proporcione su información personal en el teléfono.
7 Incluso si el identificador de llamadas es una agencia oficial o un número de teléfono de familiares y amigos, no devuelva la llamada, marque otro número. Si no conoce el número de la agencia oficial, puede verificarlo a través del sitio web oficial antes de marcar .